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惊!桂林银行因违法违规被罚110万元!到底怎么回事?

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发表于 2019-3-10 08:42:30 | 显示全部楼层 |阅读模式
据媒体报道,3月6日,银保监局连发三份处罚,指向桂林银行股权管理不规范,支行办理无真实贸易背景银行承兑汇票的违规行为。


连收三罚单!到底怎么回事?

根据行政处罚信息显示,桂林银行因股权管理不规范,股东以非自有资金入股问题,被桂林银保监分局罚款45万元



桂林银行榕湖支行存在办理无真实贸易背景银行承兑汇票问题,同被桂林银保监分局罚款45万元



另外,桂林银行玉林分行被罚的原因为办理无真实贸易背景的银行承兑汇票,被罚款20万元



值得注意的是,这已不是桂林银行第一次因“办理无真实贸易背景的银行承兑汇票”而受到监管部门处罚。


今年2月11日,桂林银行梧州分行也因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票,被梧州银保监分局罚款30万元,3名负责人分别被给予警告。



什么是无真实贸易背景票据业务?

据了解,银行承兑汇票业务需要有真实的贸易背景做支撑,银行通过审核相关的贸易合同、交易协议等,确定是否为企业提供融资服务以及把控融资后的风险。


(网络图片)

如果没有真实的贸易背景,会造成票据空转,即签发票据、贴现、将贴现资金作为保证金再开票据、再贴现,这样企业可以融出大量资金


若票据到期后,企业资金足够支撑还款还好,一旦企业资金链出现问题,无法及时还款,则此笔钱将由银行来垫付。


(网络图片)

据业内人士透露,银行办理不具真实贸易背景的银行承兑汇票业务,一是由于合规意识淡薄、银行内控缺失,属于银行有“内鬼”所致


比如2018年年初邮储银行甘肃武威文昌路支行的79亿元票据案,监管部门对其罚款8550万元。


(网络图片)

另一种则是没有及时识别出不具真实贸易背景的票据,而银行自己也是风险的受害者。


(网络图片)

你了解桂林银行吗?

资料显示,桂林银行成立于1997年,原为桂林市商业银行,2010年11月改为现名,是一家具有独立法人资格的股份制城市商业银行。


截至2018年末,桂林银行已在广西设立92家分支机构和187家社区支行(含56家小微支行),在广西和广东深圳控股设立7家村镇银行。



根据中诚信对桂林银行的信用评级,桂林银行的主题信用等级为“AA+”,评级展望稳定。


数据表明,截至2018年末,桂林银行及控股村镇银行资产合计2677亿元,较年初增长17.84%;存款总额2120亿元,较年初增长17.78%。



希望相关部门能尽快完善监管措施,不断探索和创新相关业务的监管制度。







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